ЧТО ДЕЛАЕТ БАНК ПРИ ВЫЯВЛЕНИИ ПРИЗНАКОВ МОШЕННИЧЕСКОГО ПЕРЕВОДА
2026-01-26 16:00
На прошлой неделе я написал, что с 2026 года банки начали выявлять мошеннические переводы по новым признакам: их перечень расширился с 6 до 12.
Центральный банк на своем сайте отвечает на вопрос что делает банк при выявлении признаков мошеннического перевода.
Если банк выявляет перевод, который соответствует хотя бы одному признаку мошеннической операции, он обязан на 2 дня приостановить перевод денег или отказать клиенту в совершении операций с использованием платежных карт, СБП.
При этом банк должен:
Незамедлительно уведомить клиента о том, что операция не прошла.
Сообщить клиенту о возможности: подтвердить перевод не позднее 1 дня, следующего за днем его приостановления; или совершить повторную операцию по тем же реквизитам и на ту же сумму.
Порядок уведомления предусмотрен договором клиента с банком, как правило, это смс-сообщение или пуш-уведомление.
Если клиент дал согласие на перевод или совершил операцию повторно, то банк обязан незамедлительно исполнить распоряжение клиента, кроме случая, когда сведения о получателе денег содержатся в базе данных центрального банка о мошеннических операциях.
Если клиент не подтвердил перевод или не повторил операцию, то она считается несовершенной и деньги остаются на счете плательщика.