Артур Дулкарнаев
115фз

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА О ТОМ, ЧТО НУЖНО ЗНАТЬ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЮ ОБ ОГРАНИЧЕНИЯХ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТУ

2026-01-16 01:00
Банки конкурируют за клиентов и стараются обслуживать их быстро. Но иногда они обязаны вводить ограничения:
  • Приостанавливать операции.
  • Отказывать в проведении операций.
  • Ограничивать дистанционный доступ.
  • Блокировать деньги.
Вот когда такое возможно:
Если есть риск нарушения антиотмывочного законодательства. Тогда банк действует по Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Если есть решение налогового органа, например, из‑за неуплаты налогов. В этом случае применяется статья 76 Налогового кодекса РФ.
Если есть решение таможенного органа, например, из‑за неуплаты таможенных платежей. В этом случае применяется статья 77 Федерального закона "О таможенном регулировании в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".
Если сведения о клиенте попали в специальную базу данных центрального банка о мошеннических переводах. Тогда банк действует по Федеральному закону "О национальной платежной системе".
Центральный банк разработал обновленные методические рекомендации на 49 страниц про все это.
Все прошлые рекомендации можно скачать тут. Там есть:
  • Методические рекомендации для предпринимателя 1.0.
  • Методические рекомендации для предпринимателя 2.0.
  • Методические рекомендации для предпринимателя 3.0.
------------------------------------------------------------------
https://t.me/dulkarnaev - мой контакт в телеграме
https://t.me/arturdulkarnaev - мой канал в телеграме
https://dulkarnaev.ru - мой сайт
artur@dulkarnaev.ru - моя почта