С 2026 ГОДА БАНКИ НАЧАЛИ ВЫЯВЛЯТЬ МОШЕННИЧЕСКИЕ ПЕРЕВОДЫ ПО НОВЫМ ПРИЗНАКАМ: ИХ ПЕРЕЧЕНЬ РАСШИРИЛСЯ С 6 ДО 12
2026-01-20 14:00
Банки обязаны проверять операции своих клиентов на признаки мошенничества и предотвращать подозрительные операции. Критерии таких переводов устанавливает центральный банк и периодически их обновляет. Про это написано в статье 8 Федерального закона "О национальной платежной системе".
С 01 января 2026 года список критериев расширен с 6 до 12.
Признаки мошеннических переводов, которые были до 2026 года
Реквизиты получателя денег есть в базе данных центрального банка о мошеннических операциях.
Перевод с устройства, сведения о котором уже засветились в базе данных центрального банка, поскольку ранее его использовали мошенники.
В отношении получателя денег возбуждено уголовное дело по факту мошенничества.
Сведения о получателе денег есть в собственной базе банка о подозрительных операциях.
Перевод не соответствует обычным операциям клиента, например, по сумме, периодичности или времени платежа.
У банка есть информация от сторонних организаций, например от операторов связи, о рисках мошенничества.
Дополнительные признаки мошеннических переводов, которые появились с 2026 года
Подозрительные события в телефоне клиента: установлена вредоносная программа; изменились операционная система или провайдер связи; изменился номер телефона в онлайн-банке или на госуслугах за 48 часов до перевода.
Внесение наличных в банкомате с помощью цифровой карты. Попытка внесения денег таким способом на счет человека, который за последние 24 часа до этого сделал трансграничный перевод другому человеку на сумму больше 100 тысяч рублей.
Перевод человеку, которому ни разу за последние полгода не совершались переводы. Этот критерий учитывается, только если такому переводу менее чем за 24 часа предшествовал перевод самому себе из другого банка по СБП на сумму более 200 тысяч рублей.
Превышено время обмена данными между картой и банкоматом при бесконтактной операции в банкомате.
Банк получил от Национальной системы платежных карт информацию о риске мошенничества при совершении переводов.
Сведения о получателе денег есть в системе антифрод, этот критерий начнет применяться с 01 марта 2026 года, когда заработает система.
Про это есть такие приказы центрального банка:
Приказ от 27 сентября 2018 года № ОД-2525 (отменен).
Приказ от 27 июня 2024 года № ОД-1027 (отменен).
Приказ от 05 ноября 2025 года № ОД-2506 (актуальный).